Как посчитать страховку ОСАГО на автомобиль самому - АВТОМОБИЛЬНЫЙ ПОРТАЛ
Jeep-centre.ru

АВТОМОБИЛЬНЫЙ ПОРТАЛ
0 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

Как посчитать страховку ОСАГО на автомобиль самому

ОСАГО
с экономией до 55%

Предварительная цена сразу после ввода номера авто.
Полис придет на ваш email сразу после оплаты.

Введите номер машины, чтобы
рассчитать предварительную цену

Финуслуги — маркетплейс Московской
биржи, платформа №1 в реестре ЦБ РФ

Расчеты и покупки

Volvo S60

Другие расчеты и покупки

Ответим на любой вопрос в чате
и по телефону 8 800 505-32-32

Финуслуги — маркетплейс Московской
биржи, платформа №1 в реестре ЦБ РФ

Volvo S60

Официальные партнеры сервиса

3 причины оформить полис Е-ОСАГО через Финуслуги

Электронный полис без комиссии, офисов и курьеров

Без комиссии, офисов и курьеров

Подбор выгодного
тарифа

Сервис рассчитывает цены в 14-ти страховых компаниях и позволяет выбрать выгодный тариф с реальной экономией до 55 процентов.

Никаких
комиссий

При покупке полиса деньги поступают напрямую на счет страховой компании, вы не платите никаких комиссий.

Гарантия подлинности полиса

Все полисы автоматически попадают в базу РСА и страховых компаний, а также доступны для моментальной проверки подлинности.

Оцените удобство и простоту покупки электронного
полиса ОСАГО не выходя из дома.

Просто и удобно

Чтобы купить полис, не надо
выходить из дома

Как купить полис ОСАГО

Оформляем 7 дней в неделю без очередей. Процесс
оформления максимально автоматизирован

Без очередей, консультантов и звонков

Рассчитайте

Онлайн-калькулятор учитывает стаж вождения, особенности автомобиля
и отсутствие аварий.

Заполните данные

Вам понадобятся всего 3 документа:

  • водительское удостоверение,
  • паспорт владельца автомобиля,
  • свидетельство о регистрации или паспорт транспортного средства.

Оплатите и получите

Оплатите с помощью банковской карты, и мы вышлем полис на
вашу электронную почту.

Помощь всегда под рукой

Опытные специалисты нашей службы поддержки оперативно решат возникшие вопросы или помогут с заполнением расчета.

Минимум усилий

  • Автозаполнение для экономии времени.
  • Доступ к расчетам в два клика.

Ответим на вопросы
и поможем с заполнением

Если вам требуется помощь, можно
позвонить или написать в поддержку

Минимум усилий

  • Автозаполнение для экономии времени.
  • Доступ к расчетам в два клика.

Оформить полис

Что дает полис ОСАГО?

Если ОСАГО нет
или полис поддельный

Если у вас нет полиса:

штраф — 800 ₽

С 24 августа 2020 года зафиксировать факт отсутствия полиса может не только инспектор, но и дорожная камера. Камеры выписывают штраф за каждый день езды без полиса:

24 000 ₽ в месяц

Возмещение вреда

Если вдруг случится ДТП по вашей вине, то компенсировать весь ущерб пострадавшей стороне вы будете сами. По данным РСА среднее возмещение по ОСАГО в 2019 году составило:

Если при проверке документов выявится, что полис ОСАГО поддельный, то вас могут привлечь к уголовной ответственности по статье 327 УК РФ (подделка документов).

Настоящий полис поможет в трудную минуту

Покупая настоящий полис ОСАГО, вы надежно страхуете свой автомобиль, а значит берете ответственность за любые ситуации на дороге.

Когда нужен полис ОСАГО?

Вам не придется платить за ремонт чужого авто, если вы виноваты в ДТП. Страховой лимит за вред имуществу третьим лицам — 400 000 ₽.

Лимит за вред жизни и здоровью третьим лицам — 500 000 ₽. Если по вашей вине в ДТП пострадают люди, то каждый пострадавший сможет рассчитывать на компенсацию до 500 000 ₽.

ОСАГО — это реальная защита от неприятностей на дороге.

Рассчитайте, сколько будет стоить ОСАГО для вас

400 000 ₽

Страховой лимит за ремонт чужого авто,
если вы виноваты в ДТП

до 500 000 ₽

Если по вашей вине в ДТП
пострадал человек

Если ОСАГО нет?

придётся потратить

если вдруг случится ДТП по вашей вине (среднее возмещение по ОСАГО в 2019 году)

штраф за езду без полиса

Возможна уголовная ответственность

если полис ОСАГО поддельный,
вас могут привлечь по статье 327 УК

Калькулятор ОСАГО

Точный расчет ОСАГО по СК

C минимальной базовой ставкой
27466.11 руб.

C максимальной базовой ставкой
27466.11 руб.

Это полный калькулятор ОСАГО с последними изменениями от 7 сентября 2020. Эти тарифы действуют и в 2021 году.

Одним из преимуществ калькулятора ОСАГО является прозрачность системы страхования и возможность автовладельца заранее рассчитать цену

Онлайн расчет на калькуляторе ОСАГО имеет ряд преимуществ, по сравнению с самостоятельными вычислениями. К ним относятся:

Быстрый расчет ОСАГО

Если вы цените свое время, то рассчитать стоимость полиса ОСАГО можно за считанные секунды с помощью онлайн-калькулятора

Удобный калькулятор

Для вычисления цены полиса ОСАГО вам не придется ходить в офис или самостоятельно производить математические расчеты — калькулятор ОСАГО все сделает за вас

Дорогое ОСАГО? Восстанови КБМ сейчас

и перестань уже переплачивать страховщикам!

Сервис отправит заявку в РСА. Срок восстановления КБМ: от 12 часов. Узнать подробнее

Точная стоимость ОСАГО

В отличии от попыток самостоятельно высчитать стоимость полиса ОСАГО, онлайн-калькулятор не ошибается

Рассчитайте стоимость полиса прямо сейчас на калькуляторе ОСАГО

Как рассчитать ОСАГО с учетом КБМ

Вы можете рассчитать стоимость ОСАГО всего за 2 минуты

Укажите ваши данные в калькуляторе, выбирая пункты из списка, и вы получите точный расчет ОСАГО. Укажите ваш КБМ, и он будет участвовать в расчете. Калькулятор ОСАГО настроен с последними изменениями тарифов.

Читать еще:  Где оформить страховку ОСАГО на автомобиль

Расчет стоимости ОСАГО через онлайн-калькулятор

Базовые тарифы и коэффициенты ОСАГО утверждает правительство России. Коэффициенты всегда постоянны для всех страховщиков, а вот базовые тарифы предоставляются в виде тарифного коридора, в результате чего различные компании устанавливают разную цену.

В последнее время эти показатели расширились. К каждой базовой единице прибавляется свой коэффициент в зависимости от типа авто и его предназначения, в результате и складывается окончательная цена на ОСАГО.

В 2019 году все тарифы были изменены. В перечень включили еще корректирующий коэффициент, что является, несомненно, огромным плюсом, ведь от этого зависит, сколько автомобилист заплатит за страхование ОСАГО. Все это легко можно вычислить с помощью нашего калькулятора.

На нашем сайте для расчета стоимости ОСАГО используются только актуальные тарифы!

При заполнении онлайн-формы (расчет ОСАГО 2020), вы всегда можете вернуться назад с целью корректировки данных для перерасчета стоимости ОСАГО с учетом КБМ. Также можно продолжить расчет ОСАГО в любой момент, т.к. вносимые вами данные сохраняются.

На стоимость ОСАГО оказывают влияние следующие факторы:

  • тип машины;
  • мощность двигателя;
  • учитывается количество лиц, которые будут допущены к управлению данным транспортом;
  • срок действия полиса ОСАГО;
  • место регистрации гражданина;
  • коэффициент бонус-малус (подробнее КБМ ОСАГО).

На калькуляторе стоимости ОСАГО онлайн вы узнаете точную цену полиса, а мы позаботимся о полисе!

ОСАГО самостоятельно

Полис обязательного страхования необходим всем, кто садится за руль, по закону. С 2015 года любой страхователь может оформить ОСАГО самостоятельно через интернет. Электронный и бумажный полисы от одной компании будут стоить одинаково. Однако цены у разных СК не совпадают. Разберемся, почему так происходит и как рассчитать стоимость ОСАГО самостоятельно у ведущих страховщиков в 2021. Как сэкономить на страховании, не обзванивая компании и не регистрируясь в личных кабинетах.

Прежде всего, нужно познакомиться с алгоритмом расчета тарифа, утвержденным федеральной властью. Этот порядок используют как менеджеры в компаниях, онлайн-сервисы, так и те, кто хочет посчитать ОСАГО самостоятельно. Каждой категории автомобилей присваивается базовая ставка. Чем выше риски ТС стать источником аварии со значительным ущербом, тем значительнее базовая сумма. Значения исходных ставок собраны в таблицах, утвержденных Центробанком. В последние 5 лет рассчитать ОСАГО по новым тарифам сложнее, так как базовые ставки представляют собой не фиксированную сумму, а диапазон значений. Каждая СК выбирает свою базовую ставку, поэтому поиск самого экономного полиса потребует времени. Кроме того, у частного транспорта свои БТ, у такси и ТС, принадлежащих юридическим лицам, – свои.

Экспресс-калькулятор расчёта стоимости ОСАГО

Укажите возраст младшего водителя и выберите минимальный водительский стаж из всех допущенных к управлению водителей

Выберите ваш коэффициент бонус-малус (подтвержденное по базе РСА количество лет езды без аварий) Проверить

Неограниченное количество водителей

Предварительная стоимость полиса ОСАГО

4 225.07 — 4 225.07 ₽

или сразу приступайте к оформлению

Оформить полис с помощью нашего сотрудника

  • Сделаем персональную скидку
  • Оформим документы за вас
  • Предложим удобный способ оплаты
  • Предоставим бумажный или электронный полис на выбор
  • Доставим в удобное место или встретим в ближайшем офисе

Перед тем как рассчитать страховку, нужно также найти значения всех поправочных коэффициентов. Набор факторов был неизменен долгое время. В 2021 году автомобилистов вновь ждут обновления в части коэффициентов, отражающих стиль управления автомобилем. Значения поправочных также представляют собой таблицы, которые можно найти в сети.

Вот эта формула подскажет, как рассчитать ОСАГО на автомобиль самостоятельно:

Стоимость полиса = Базовая ставка * КТ* КМ * КВС * КБМ *КП * КО

  • Коэффициент Территориальный, который зависит от места регистрации страхователя (у физических лиц) или компании/филиала (у юридических лиц). К примеру, для Москвы он равен 2, для Санкт-Петербурга – 1,8, а для Рязани – 1,4.
  • КМ – мощность двигателя автомобиля согласно ПТС. Например, при мощности до 120 лошадиных сил, базовая ставка увеличится на 1,2. А при мощности в 121-150 л.с. – на 1,4.
  • КВС – учитывает возраст и стаж вождения каждого вписанного в полис. Поскольку опыт существенно влияет на аварийность, а значит убыточность клиента для компании, страховка для молодых водителей и лиц, только что получивших права, будет в 1,87 дороже. При этом скидки для автолюбителей тоже предусмотрены, хоть и не столь значительные. Так водителя 40 лет и старше со стажем от 5 лет, поощрят понижающим 0,96.

Этот фактор не применяется в страховке-мультидрайв.

  • Коэффициент Бонус-малус гораздо серьезнее влияет на удешевление ОСАГО, но для того, чтобы он заработал, нужно накопить безаварийную страховую историю. Изначально автолюбителю присваивается коэффициент 1 и базовый класс вождения 3. Всего классов – 15. По ним автолюбитель будет переходить в зависимости от числа страховых случаев в истекшем году и получать либо повышающие, либо 5%-ную скидку ежегодно. За 10 лет можно заработать коэффициент 0,5.
  • КП – отвечает за период страхования. Страховое покрытие может действовать весь год. Также можно купить ОСАГО с годовым сроком действия полиса, но с ограниченным периодом ответственности, зафиксированным в документе: например, с мая по октябрь. Для расчета цены такого полис на 6 месяцев будет применен поправочный КП, равный 0,7. Для стандартного годового полиса коэффициент, естественно, равен 1.
  • КО – зависит от того, будете вы вписывать конкретных водителей или оформите открытое ОСАГО. Здесь значений поправочных всего два: 1,87 – для страховки без ограничений и 1 – для полиса с конкретным списком допущенных водителей.
Читать еще:  После замены прав надо ли менять страховку

Если вы планируете купить ОСАГО самостоятельно для автомобиля с прицепом, при этом ТС числится на юридическом лице, придется использовать еще один повышающий – Кпр. Для легковушки юр. лица его значение равняется 1,16.

Давайте рассчитаем полис ОСАГО по указанной формуле для физического лица.

Возьмем в расчет базовую ставку для легкового авто, равную 3 540 р. К примеру, в полис на автомобиль Фольксваген Пассат с мощностью двигателя 120 л.с. будет вписан водитель 38 лет с 12-тилетним стажем безаварийной езды. Автомобилисту, зарегистрированному в г. Рязань, нужен договор с годовым покрытием.

Цена страховки на этих условиях = 3 540*1,4*1,2*0,96*0,5*1*1

Вы можете воспользоваться этим образцом, чтобы проверить своего страховщика или чтобы сделать расчет, прежде чем оформить ОСАГО онлайн самостоятельно.

Почему ваши расчеты не совпали с ценой, которую предлагает конкретный страховщик в офлайне? Возможно, вы применили не ту базовую ставку, которую утвердила именно эта страховая компания. Не так давно коридоры изменились в очередной раз: чтобы самостоятельный расчет был актуальным, нужно выяснять, по какой ставке теперь работает та или иная СК. Кроме того, менеджер или агент может применить базовый КБМ для приблизительного расчета, если вы не назвали ему свой действующий водительский класс. Либо агент не проверил его в информационной системе АИС Российского союза автостраховщиков. Прежде, чем продлевать полис, уточните, какой КБМ числится за вами в базе РСА, и применил ли специалист скидку при расчете. Если ваш КБМ изменился в худшую сторону или обнулился посмотрите инструкцию как самостоятельно восстановить коэффициент БМ

Чтобы автомобилисты не тратили много усилий на подсчеты по формулам, мы создали удобный онлайн-сервис, который «знает» базовые ставки всех ведущих страховщиков и учитывает актуальные значения поправочных коэффициентов. Калькулятор в интернете сделает все расчеты за вас за несколько минут. Вы сразу увидите, какие компании предлагают самый экономичный полис и где есть лимиты на оформление ОСАГО. Оформить и получить договор можно также, не выходя из дома.

Как самостоятельно оформить полис ОСАГО через интернет?

По закону вы можете не только рассчитать стоимость страховки в интернете, но и заказать электронный полис, который можно предъявлять при проверке прямо с экрана вашего телефона или планшета.

Это значит, что вы найдете самое выгодное предложение с помощью нашего сервиса и не потеряете времени в очередях и пробках. Вам не придется менять свое расписание, чтобы подстроиться под график работы страховщика. Полис оплачивается онлайн на счет СК, а файл с договором придет на электронную почту. Вы всегда будете иметь его при себе при наличии любого гаджета. Не нужно опасаться, что бланк испортится или потеряется.

На нашем сайте вы можете легко заказать страховку. Мы являемся официальным партнером ведущих страховых компаний. Это гарантия подлинности страховки, так как электронный договор нельзя подделать, как бумажный бланк. С помощью сервиса вы подберете компанию с экономичной ценой, чтобы оформить ОСАГО и самостоятельно оплатите страховку напрямую на счет СК. Полис придет в течение часа на email. Его статус можно проверить в базе РСА по кнопке ниже.

Какие документы необходимы для самостоятельное оформления полиса?

Чтобы заполнить в электронной форме данные по ТС и водителям, понадобятся:

  • паспорт страхователя и водительские удостоверения всех допущенных автомобилистов;
  • ПТС или свидетельство о регистрации а/м;
  • диагностическая карта, если авто подлежит обязательному техническому осмотру по возрасту;
  • номер предыдущего полиса (по возможности).

Ведите свои данные в поля электронной формы, выберите срок страхования, укажите, вам нужен полис с ограничением/или без. В первом случае нужно ввести и сведения обо всех вписанных водителях. Нажмите «рассчитать» и выбирайте, в какой СК завершить оформление страховки. Вас перебросит на сайт выбранной компании для оплаты полиса. После безналичного платежа проверьте почту: договор с уникальной цифровой защитой и электронной подписью придет на личный ящик.

Передвижение за рулем без полиса приведет к штрафу (от 500 до 800 рублей – в зависимости от того, страховки нет при себе или она отсутствует вообще). Самое неприятное, если водитель станет виновником ДТП. Цена вопроса – возмещение убытков пострадавшим из своего кармана. При наличии полиса за ремонт ТС и медицинскую помощь платит ваш страховщик.

На сегодня страховую защиту приобрести просто и удобно: можно продлить ОСАГО или заключить договор на новую машину с ведущими страховщиками, не отходя от компьютера/планшета. В интернете вы не только сэкономите время, но и избежите переплат, навязанных страховок.

Получите электронный полис по почте, на бланке курьером или в одном из наших офисов

Как рассчитывается ОСАГО

Нередко автомобилистов интересует, как самостоятельно рассчитать ОСАГО на автомобиль. Таким образом многие хотят перепроверить страховщика или онлайн-калькулятор. К тому же это позволит заранее просчитать свои финансовые возможности и будущие расходы при эксплуатации автомобиля.

Как самостоятельно рассчитать ОСАГО

Страховой полис страхования автогражданской ответственности является обязательным для автомобилистов, которые выезжают на дороги в Российской Федерации. Договор обеспечивает финансовую защиту при возникновении различных непредвиденных ситуаций.

Читать еще:  Навязывают дополнительную страховку к ОСАГО что делать

Существует специальная формула расчета ОСАГО, которая актуальная на 2021 год. В неё входят показатели, установленные Центробанком РФ. Именно этот орган отвечает за регулирование сферы страхования автогражданской ответственности.

Чтобы рассчитать полис ОСАГО в автоматическом режиме, разработаны особые онлайн-калькуляторы. Они используют необходимые параметры и базовую ставку. При желании рассчитать ОСАГО можно самому без сторонней помощи. Чтобы результат был максимально точным, необходимо использовать специальные коэффициенты.

Как рассчитывается страховка ОСАГО с помощью сервиса

Система помогает рассчитать цену страховых услуг, сравнить их у разных компаний и совершить покупку. Посетитель должен ввести такие сведения:

  • Госномер транспортного средства
  • Код региона регистрации автотранспорта

Когда данные будут введены, станет активной кнопка «Рассчитать». Её следует нажать. Сервис выполнит поиск автомобиля по базе данных. Если транспортное средство будет найдено, тогда система автоматически получит информацию о марке и модели транспортного средства, дате выпуска, мощности двигателя и региона регистрации собственника авто. Если сведений в базе нет, тогда посетитель должен самостоятельно их ввести. После этого можно нажать кнопку «Далее».

На следующем этапе необходимо указать информацию о водителях, допущенных к управлению машиной. Необходимо ввести их ФИО, дату рождения, сведения о водительском удостоверении, а также опыт управления транспортным средством. После этого появится кнопка «Рассчитать точную стоимость». Её нужно нажать.

На следующем этапе система произведёт поиск среди российских страховщиков, рейтинг надёжности которых превышает А+. Удобная система сравнения позволит найти самый выгодный вариант. После этого пользователь может оформить страховку. Оплата производится посредством банковской карты. Сведения пересылаются по зашифрованному и защищённому от перехвата каналу.

Когда страховая организация получит денежные средства она автоматически отправит на указанный пользователем e-mail цифровой полис. Документ необходимо распечатать и поставить личную подпись. Такая страховка приобретает полную законную силу. Ниже рассматривается формула расчета стоимости ОСАГО, которая позволит проверить сделанные вычисления.

Показатели, необходимые для самостоятельного расчёта ОСАГО

Базовый тариф играет большую роль при определении стоимости полиса страхования автогражданской ответственности. Коридор его значений устанавливает Центробанк РФ. Страховая организация выбирает из неё желаемое значение и подаёт информацию в РСА и ЦБР. Коэффициенты часто не являются фиксированные. Они обычно изменяются под влиянием различных условий.

Чтобы посчитать страховку ОСАГО на автомобиль самому, необходимо знать такие значения:

  • КБМ – коэффициент бонус-малус, сообщающий о частоте аварий, инициатором которых выступал застрахованный;
  • КВС – коэффициент, который зависит от возраста и опыта вождения автомобилиста (указываются в годах);
  • КН – множитель, зависящий от нарушений, которые были официально зарегистрированы у автомобилиста;
  • КТ – коэффициент, который определяется регионом регистрации транспортного средства;
  • КО – ограничивающий коэффициент, который зависит от количества людей, вписанных в страховой договор;
  • КМ – множитель, зависящий от мощности мотора (рассчитывается с учётом лошадиных сил);
  • КСС – коэффициент срока страхования. Для его определения необходимо точно определить, в какое время будет эксплуатируется транспортное средство.

Внимание! Важно понимать, что страховые организации не имеют полномочий по личному усмотрению завышать либо занижать стоимость автогражданского страхования. Их сотрудники не могут предоставлять скидки.

Ограничения выплат также установлены на государственном уровне. Это выступает гарантией обязательного возмещения ущерба, причинённого в ходе дорожной аварии.

Формула для самостоятельного расчёта ОСАГО

Чтобы самостоятельно рассчитать полис ОСАГО, нужно в точности следовать установленной формуле и порядку использования коэффициентов. Она выглядит следующим образом:

Стоимость ОСАГО=БТ×КБМ×КВС×КН×КТ×КО×КМ×КСС

В этой формуле БТ – это базовый тариф, который выбирается из установленного Центробанком РФ диапазона для каждой категории транспортных средств. Также на показатель влияет тоннаж грузовых автомобилей и количество пассажирских мест в автомобилях и автобусах. Рассмотрим особенности действующей базовой ставки и коэффициентов.

Базовая ставка для самостоятельного расчёта стоимости ОСАГО

В 2021 году были установлены новые базовые ставки. Банк России устанавливает коридор показателей для различных категорий ТС. Актуальные значения базовой ставки представлены в таблице:

Тип автотранспортного средства

Минимальное значение, руб.

Максимальное значение, руб.

Категории «А» и «М» – мототехника

Категории «В» и «ВЕ» – легковые авто физических лиц

Категории «В» и «ВЕ» – легковые авто в такси

Категории «В» и «ВЕ» – легковые авто для юридических лиц

Категория «С» – грузовые машины массой до 16 т

Категория «С» – грузовые машины массой свыше 16 т

Категория «D» и «DE» — автобусы, используемые для работы в такси либо перевозки пассажиров

Категория «D» и «DE» – автобусы с количеством мест до 16

Категория «D» и «DE» – автобусы с количеством мест свыше 16

Тракторы и дорожная спецтехника

КБМ для расчета стоимости ОСАГО

Сегодня коэффициент бонус-малус присваивается персонально каждому водителю. Его значение изменяется раз в год, по новым правилам – 1 апреля. Если в течение года водитель не обращался за страховой выплатой, коэффициент будет снижен на 5%. Максимальная величина скидки достигает 50%.

Действующие значения КБМ представлены в таблице:

КБМ в минувшем году

КБМ в текущем году (количество обращений в страховую)

голоса
Рейтинг статьи
Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector